Manual de Programa AML en Inglés y Español.
Estas son las políticas y procedimientos personalizados y detallados, según los servicios MSB que presta su empresa (y los principales proveedores que utiliza), con secciones requeridas por la industria para la designación de un oficial de cumplimiento, la capacitación de los empleados y una auditoría externa independiente. Las plantillas de estos manuales se revisan y actualizan varias veces al año e incluyen las leyes y regulaciones más recientes, así como los estándares generalmente aceptados en la industria. Se le proporcionan documentos electrónicos en PDF y materiales impresos.
Revisión Independiente de BSA AML.
Estas auditorías independientes se realizan generalmente una vez al año (según lo generalmente aceptado en la industria), pero pueden realizarse con mayor frecuencia (por ejemplo, cada seis meses). Nuestra evaluación no sólo evalúa su programa según los requisitos de BSA y los estándares de la industria, sino que también asegura de que cumpla con sus propias normas. Al final del análisis, le informaremos sobre las posibles modificaciones legales necesarias y nuestras sugerencias según las prácticas generalmente aceptadas en la industria. Finalmente le ofreceremos recomendaciones para optimizar la gestión de su programa. Nuestra revisión independiente incluye una entrevista individual donde destacamos las secciones más importantes del informe final. Recibirá un archivo electrónico por correo electrónico, así como una versión impresa.
Monitoreo y Análisis de Transacciones (Envíos y/o Cheques).
A. Dependiendo del volumen de transacciones, adaptamos nuestras recomendaciones a las necesidades de cada empresa. Ya sea que necesite capacitación o asesoramiento básico para comenzar por su cuenta, o un informe impreso y análisis mensual, le ofrecemos una solución. El objetivo es organizar sus datos transaccionales de forma que permitan detectar posibles comportamientos sospechosos y documentarlos en un informe mensual y en los SARs.
B. También ofrecemos capacitación o asistencia para completar y enviar los SARs (una vez completado el monitoreo y análisis mensual).
Asistencia Pre y Pos IRS BSA Title 31 Review.
El IRS le informará sobre la documentación necesaria antes de la fecha de revisión de su empresa: Ya sea que se trate de la organización de la documentación, ayuda con su manual de prevención del lavado de dinero (AML), una revisión independiente o la supervisión de transacciones, le brindaremos la asistencia necesaria. Gracias a nuestra experiencia práctica ayudando a nuestros clientes, conocemos el enfoque de estas auditorías y dónde las empresas suelen ser objeto de mayor escrutinio.
Preparación de Papeleo bancario MSB.
Ya sea que acaba de recibir una carta de su banco local o que sus cuentas ya estén congeladas, contamos con una amplia experiencia garantizando que su negocio cumpla con los requisitos específicos de su banco para MSBs. Algunos bancos exigen manuales de prevención del lavado de dinero actualizados, revisiones independientes del año anterior, evaluaciones de riesgos o comprobantes de monitoreo de transacciones, etc.
Aplicación para licencia de cambio de cheques.
Estas solicitudes se realizan caso por caso. El costo depende de su estado, y de la disponibilidad y facilidad de acceso a la documentación necesaria para presentar oportunamente. Si su negocio cobra una tarifa por cambio de cheque, la mayoría de los estados exige una licencia de cambio de cheques (incluso si los cheques están depositados en las cuentas bancarias de sus proveedores principales de MSB).
